8月27日，上海警方在新闻发布会上通报了两起利用虚拟货币开展地下钱庄和非法结算的案件。

案情一：年初网络巡查中，警方发现有人在网络平台推广换汇服务，经过侦查认定存在经济犯罪嫌疑并立案。调查显示，一犯罪团伙以虚拟货币作为结算手段，线上线下招揽需换汇的客户，通过虚拟币与境内外资金对敲、互相流转，非法实现人民币与外币的兑换，并按比例收取手续费。团伙分工明确：刘某负责对接客户、联络虚拟币交易方并下发转账指令；徐某、高某等人负责招募人员大量开立银行账户以归集和流转资金；王某负责实际操作涉案账户、划转客户款项。操作流程为：客户将人民币汇入团伙控制的账户后，团伙购入虚拟货币，经境外渠道抛售换取外币，再将外币打给客户指定的境外账户，完成非法兑换。掌握确凿证据后，警方自4月起分批收网，抓获19名涉案人员，其中5人已被检察机关批准逮捕，其余被采取刑事强制措施，案件仍在侦办中。

案情二：警方发现有网络平台向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换及虚拟信用卡发行等服务。初查发现该平台无外汇支付结算资质，涉嫌非法买卖外汇和跨境资金结算，遂立案侦查。案中犯罪嫌疑人李某等人成立科技公司，搭建了两个互联网上的业务系统：一个对外收取虚拟货币后在境外兑换成外币并形成资金池，再借虚假跨境结汇理由将资金转回国内以实现虚拟币与人民币的转移；另一个与多家虚拟卡运营商合作发行虚拟信用卡，客户可用卡消费，账务以虚拟货币结算，团伙随后在境外将虚拟货币兑换成外币并以虚假结汇方式完成还款结算。两个平台构成闭环，在平台内即可完成充值、兑换、办卡、消费与还款，客户无需连接外部币商。团伙通过收取交易手续费、办卡费和服务费获利。自7月起警方分批收网，抓获9名嫌疑人，其中5人已被检方批准逮捕，其余被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。 龙8头号玩家

警方提醒，未经国家批准以虚拟货币为媒介完成人民币与外币兑换的行为，扰乱国家金融管理秩序，情节严重将依法追究刑事责任。企业和群众切勿轻信所谓“无额度限制”“快速到账”的非法换汇宣传，地下钱庄和非法结算交易不受法律保护，资金安全无保障，且可能引发法律风险。